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2019年上半年互联网财富保险市场营业数据转达

约稿员 快讯 2021-10-22 00:09:52 312 1

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保观 | 聚焦保险立异

8月29日,中保协宣布了2019年上半年互联网财富保险市场营业数据,互联网非车险的成绩单特别亮眼:保费收入共233.86亿元,同比增进60.12%;营业占比疾速提拔至61.30%,营业范围初次凌驾互联网车险营业范围

市场份额的大幅增进能够说明,非车险已然在财险市场坐稳做强,多元化财险款式正在构成。

以下为中保协报告全文:

互联网财富保险将进入新的生长周期

2019年上半年互联网财富保险市场营业数据转达

依据中国保险行业协会监测剖析,2019年上半年,互联网财富保险市场进入新的一个转折点,互联网非车险的保费范围凌驾互联网车险。以下离别从团体市场状况、分险种生长角度转达互联网财富保险市场营业状况:

01

团体市场状况

互联网财富保险营业范围安稳生长、增速下落

2019年上半年,总计71家财富保险公司展开互联网保险营业,互联网财富保险保费收入共381.53亿元,同比增进16.89%,凌驾全渠道财富保险市场5.57个百分点;与此同时,较2018年下半年,互联网财富保险营业增速显现比较显著的下落(见图1)。

互联网财富保险营业占产险公司全渠道营业的比重(营业渗入率)团体安稳

2019年上半年,互联网财富保险保费收入占产险公司全渠道累计原保险保费收入6706.00亿元(银保监会网站数据)的5.69%,较同期提拔0.27个百分点,且坚持安稳上升趋向,但低于2018年0.23个百分点(见图2)。

互联网财富保险市场合作比较充足

2019年上半年,互联网财富保险保费范围位居前八位的公司离别为人保财险众安保险人保财险、安然产险、太保产险、大地保险、平静财险、泰康在线和国泰产险,算计保费收入共289.68亿元,CR8(指8个最大的企业占领该市场的份额)为75.93%,较2018年增添0.60个百分点。保费范围位居前三位的为人保财险众安保险和安然产险,算计保费收入为166.94亿元,CR3为43.76%,较2018年下落6.09个百分点。人保财险跃居第一位占18.45%(见图3)。

专业互联网保险公司营业增速有所回调

2019年上半年,众安保险、泰康在线、放心保险、易安保险4家专业互联网保险公司算计保费收入共92.08亿元,同比增速回调至17.85%,比2018年下落63.60个百分点;占团体互联网财险营业的24.13%,比2018年下降0.03个百分点,市场份额基础坚持稳定。

02

互联网车险生长状况

互联网车险营业从新显现负增进状况

2019年中国财产保险保费收入及赔付支出,财险行业集中度逐步提升

一、中国财产保险行业发展历程 中国财产保险行业自 1979 年恢复业务以来,已经发展了接近 40 年,在不同的发展动能 助力下,中国财产保险行业历经了恢复期、分业成长期、快速发展期和调

2019年上半年,互联网车险营业保费收入共147.66亿元,同比负增进18.12%。与2018年恢复性增进态势比拟,下落了近40个百分点(2018年同比增进20.03%)(见图4)。

互联网车险营业占比显著下落

互联网车险营业占比历久显现迟缓下落的趋向,2019年上半年,这类趋向显著增强。2018年,互联网车险营业占比为53.03%,较同期下落9.22个百分点,而2019年上半年,互联网车险营业占比仅为38.70%,半年之内下落近15个百分点。跟着互联网车险营业的下滑,响应其营业渗入率(互联网车险营业保费收入与全渠道车险营业保费收入的比值)也显现下滑趋向。2019年上半年,互联网车险营业渗入率为3.72%,比2018年下落0.36个百分点。

从地区市场看,互联网车险营业生长差别较大

2019年上半年,从三大经济区划看,东部地区互联网车险保费收入共81.52亿元,占55.20%,中部和西部地区互联网车险离别占23.72%、21.08%,与全国车险市场的状况基础符合。从七大区看,华东地区互联网车险保费收入共58.54亿元,占39.64%;从36个省份看,山东、广东、江苏和浙江保费范围最大(见图5)。

互联网车险的渠道泉源以保险公司自营挪动端为主

2019年上半年,保险公司自营挪动端对互联网车险营业的贡献度为67.62%,个中挪动APP的贡献度为44.47%,微信民众号的贡献度为21.84%;保险专业中介机构的贡献度为17.31%,第三方收集平台的贡献度为8.36%,而保险公司PC官网的贡献度只要5.20%(见图6)。

03

互联网非车险生长状况

互联网非车险营业仍坚持安稳高速增进的势头,营业占比延续提拔并打破50%,初次高于互联网车险营业范围

2019年上半年,互联网非车险保费收入共233.86亿元,同比增进60.12%,仍坚持高速增进的势头;营业占比疾速提拔至61.30%,从半年度统计维度看,互联网非车险营业范围初次凌驾互联网车险营业范围(见图7)。

互联网非车险市场合作猛烈,专业互联网保险公司上风显著

2019年上半年,众安保险、泰康在线、易安保险离别位居互联网非车险保费收入的第一、第五、第八位,放心财险位居第九位,算计保费收入共80.17亿元,占互联网非车险保费收入的34.28%,专业互联网保险公司在互联网非车险市场中的上风照旧显著,但比拟2018年下落约11.5个百分点。互联网非车险市场的合作比较猛烈。前八家公司中,除了众安保险、泰康在线和易安保险以外,其他5家传统保险公司离别为人保财险、国泰产险、平静财险、安然产险、太保产险,算计保费收入共174.50亿元,CR8为74.62%;前3家算计保费收入共117.59亿元,CR3为50.28%,个中市场份额稳居第一位的众安保险占22.74%,但比拟2018年下落约8个百分点。能够看出,互联网非车险市场的合作将会愈来愈充足,传统保险公司与专业互联网保险公司之间的合作也将愈来愈猛烈(见图8)。

互联网非车险险种构造

2019年上半年,互联网非车险保费收入共233.86亿元,个中不测健康险保费收入共114.40亿元,占(占互联网财富保险团体营业范围,下同)29.98%,体量最大;财富险保费收入共12.21亿元,占3.20%,责任险保费收入共11.83亿元,占3.10%,信用保证险保费收入共45.82亿元,占12.01%,其他非车险保费收入(主要包含退货运费险)共49.61亿元,占13.00%(见图9)。

互联网非车险营业渠道仍以第三方收集平台为主

2019年上半年,第三方收集平台对互联网非车险的贡献度为64.85%,保险专业中介机构的贡献度为22.77%,保险公司PC官网的贡献度为7.55%,而保险公司挪动端的贡献度仅为2.83%(见图10)。

综上,2019年上半年,互联网非车险营业渗入率疾速上升,营业占比高速提拔。当前,车险市场合作加重,财富保险公司主动开辟非车险市场。传统保险企业的互联网转型是一项系统工程,但正加速节拍。跟着国度政策层面的支撑,新“国十条”及党的十九大报告均非常注重民生问题,中国银保监会 “十三五”计划纲领提出把效劳人民群众临盆生涯、满足多样化风险保证需求作为保险生长的起点和落脚点,与人民生涯须要息息相关的非车险迎来主要生长时机,互联网非车险将是下一个互联网财富保险的合作前沿,并将迎来充足的合作。同时,行业在主动生长互联网非车险营业的同时,将更注重科学立异、合规运营、提防风险。

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